おしらせ

年末は家族が集まる機会が多く、相続に関する話題を共有しやすい時期です。
相続トラブルを未然に防ぐためには、遺言書の整備と家族信託の活用がポイントとなります。
本記事では、両者の違いや上手な組み合わせ方をわかりやすく解説します。

✔ 遺言書とは？基本をおさらい

• 遺言書の目的
  　財産を誰にどのように渡すかを明確にし、相続人間の争いを防ぐこと。

• 種類は2つ
  　1. 公正証書遺言（公証人が作成）…法的な不備が起きにくく、検認不要で安全。
  　2. 自筆証書遺言…自分で作成しやすいが、書き方に誤りがあると無効になる可能性あり。

• 年末のチェックポイント
  　- 遺言書があるか家族間で確認する
  　- 内容が古くなっていないか見直す（相続人の増減・財産の変動など）

✓家族信託とは？柔軟な財産管理の仕組み

• 仕組み
  　委託者（財産を預ける人）が、信頼できる受託者（子どもなど）に財産の管理や処分を任せる制度。

• 主なメリット
  　- ❶ 認知症対策…親が判断能力を失っても、受託者が預金の管理や不動産の売却をスムーズに行える。
  　- ❷ 二次相続まで指定可能…「配偶者の次は長男へ」など、財産の流れをあらかじめ決めておける。
  　- ❸ 遺産分割協議が不要…信託財産は分割協議の対象外となり、相続手続きが簡素化。

• 年末のチェックポイント
  　- 高齢の親御様が元気なうちに家族信託を検討
  　- 受託者や信託内容についてご家族で話し合う

✔ 遺言書と家族信託の使い分けと組み合わせ

• 使い分けの目安
  　- 遺言書…配分を指定してトラブルを防止。
  　- 家族信託…認知症や事業承継など、柔軟な資産管理が必要なケースに活用。

• 併用するとさらに安心！
  　1. 家族信託で「生前から亡くなった後までの財産管理」をカバー。
  　2. 遺言書で信託対象外の財産の分配を指定。
  　3. 必要に応じて任意後見契約を併用し、身上監護（介護サービス契約等）をサポート。

✓ 年末にやっておきたい準備リスト

• ❗ 遺言書の有無と内容を確認

• ❗ 財産と相続人をリストアップ

• ❗ 家族信託を活用すべきか検討

• ❗ 専門家に相談して具体的なプランを立てる

遺言書や家族信託を活用することで、親族間の争いを未然に防ぎ、スムーズな相続を実現できます。
年末の今、ご家族で話し合う時間を取り、安心して新年を迎える準備を進めてみてはいかがでしょうか。